question-icon 洗钱是什么意思?

我在新闻里经常听到洗钱这个词,但一直不太明白它具体是什么意思。我想知道洗钱在法律上是怎么定义的,能给我详细解释一下吗?
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  • #洗钱定义
answer-icon 共1位律师解答

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。简单来说,就是把通过违法犯罪手段获得的钱,通过各种方式掩饰、隐瞒,让这些钱看起来像是合法途径得来的。 从法律定义上看,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的:提供资金账户的;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 常见的洗钱方式有很多种。比如利用金融机构,犯罪分子会通过银行账户进行复杂的转账、汇款操作,让资金的流向变得难以追踪。还可能会投资合法生意,把非法所得混入合法经营的收入中,像开餐厅、赌场等,通过虚报营业额等手段,将非法资金合法化。 洗钱行为的危害十分巨大。它严重破坏了金融秩序的稳定,影响了金融机构的正常运作。因为大量非法资金混入正常的金融体系,会干扰金融机构对资金真实来源和流向的判断,增加金融风险。同时,洗钱还助长了其他犯罪活动,使得犯罪分子能够更加容易地获取和使用非法所得,进一步危害社会安全和稳定。 总之,洗钱是一种严重的违法犯罪行为,法律对其进行了明确的规定和严厉的制裁,以维护社会的公平正义和金融秩序的稳定。

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