question-icon 什么叫洗钱以及怎样进行洗钱?

我最近听说了“洗钱”这个词,但不太明白它到底是什么意思。也很好奇洗钱是通过什么方式来操作的。我想知道在法律层面,洗钱的定义是怎样的,又有哪些常见的洗钱手段呢?希望能得到专业的解答。
展开 view-more
  • #洗钱犯罪
answer-icon 共1位律师解答

洗钱,简单来说,就是将那些通过非法途径获得的钱,经过一系列的操作,让这些钱看起来像是合法来源的收入。这就好比把脏东西洗干净一样,所以叫做“洗钱”。 从法律角度来看,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 常见的洗钱方式有很多种。一种是利用金融机构,比如把黑钱存进银行,通过复杂的账户转账、虚假交易等手段,让资金的来源变得模糊不清。还有一种是投资合法生意,把非法所得投入到一些看似正常的商业项目中,然后通过虚报成本、利润等方式,让非法资金混入合法经营的资金流里。另外,利用地下钱庄也是常见的手段,犯罪分子把钱交给地下钱庄,地下钱庄再通过境外的账户把等额的资金转给犯罪分子指定的人,这样就完成了资金的跨境转移,让资金来源难以追查。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系