因诈骗罪被取保后办理银行卡被告知是高风险怎么办?

我因诈骗罪被取保候审了,最近想去办张银行卡,结果银行说我的卡是高风险,办不了。我就想知道这是咋回事啊,有没有啥办法能解决这个问题,这种情况会不会一直影响我以后办卡和用卡啊?
张凯执业律师
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首先,我们来了解一下在诈骗罪取保候审期间办理银行卡被认定为高风险的可能原因。取保候审是一种刑事强制措施,在这个阶段,犯罪嫌疑人虽然不用被羁押在看守所,但仍然处于司法机关的监管之下。银行在办理业务时,会对客户的身份信息等进行审核,当发现申请人处于刑事案件的取保候审阶段,可能会基于风险防控的考虑,将其列为高风险客户。


从法律层面来看,目前并没有明确的法律条文规定取保候审人员不能办理银行卡。根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。然而,银行作为金融机构,为了防范金融风险、保障资金安全等目的,有自主决定是否为客户办理业务的权利。


如果遇到这种情况,可以采取以下措施。一是与银行进行沟通,向银行说明自己的情况,表明自己在取保候审期间遵守规定,积极配合司法机关的工作,尽量消除银行的顾虑。二是可以提供相关的证明材料,比如司法机关出具的相关说明等,来证明自己的合规性。三是如果银行仍然拒绝办理,可以向银行业监督管理机构进行咨询和反映,了解自己的合法权益是否受到侵害。需要注意的是,在取保候审期间,要严格遵守相关规定,否则可能会面临更严重的法律后果。

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