question-icon 去外地被人办了营业执照还要用银行卡走账该怎么办?

我去外地的时候,不知道怎么回事被别人办了营业执照,而且对方还想用我的银行卡走账。我心里特别不踏实,担心会有风险,也不清楚这种情况在法律上是怎么规定的,我该怎么做才能保障自己的权益呢?
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answer-icon 共1位律师解答

在这种情况下,首先要明白,被他人冒用身份办理营业执照并用于银行卡走账是存在较大法律风险的行为。 从法律概念上来说,冒用他人身份信息办理营业执照属于违法行为。《中华人民共和国居民身份证法》第十七条规定,冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。而使用他人银行卡走账,如果涉及到违法资金流转,如洗钱、逃税等,那么提供银行卡的人也可能会被牵连。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。 当遇到这种情况,你应该立即采取以下措施来保障自己的权益。第一步,要及时向当地的市场监督管理部门反映情况,申请撤销冒用你身份办理的营业执照。你需要提供相关的证明材料,比如身份证丢失证明、不在场证明等,以证明该营业执照并非你本人办理。市场监督管理部门在核实情况后,会按照规定进行处理。第二步,要联系银行,冻结自己的银行卡,防止他人继续使用该卡进行走账。同时,向银行说明情况,请求银行协助调查资金流向等信息。第三步,向公安机关报案,将整个事情的来龙去脉如实告知警方。警方会进行调查,追究冒用你身份信息的人的法律责任。通过以上措施,可以最大程度地减少可能面临的法律风险和经济损失。

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