公户能往存折打钱吗?

我公司有一笔款项需要打给一个个人,对方提供的是存折账号。我不太清楚公户能不能往存折打钱,这么操作是否符合相关法律规定,会不会有什么风险呢?想了解下具体情况。
张凯执业律师
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在一般情况下,公户是可以往存折打钱的,但需要遵循一定的法律规定和金融监管要求。


从法律层面来说,《人民币银行结算账户管理办法》规范了银行账户的使用和资金往来。该办法允许单位银行结算账户(公户)向个人银行结算账户进行合法的款项划转。公户向存折打钱,通常用于支付工资、奖金、劳务报酬等合理的业务支出。如果是用于支付员工工资,公司需要提供工资清单等相关证明文件;若是支付劳务报酬,则需要有劳务合同等凭证。


不过,金融机构会对公转私的行为进行严格监控。这是为了防止洗钱、偷逃税款等违法犯罪行为。如果公户频繁地向同一存折大额转账,或者转账的用途不符合规定,银行可能会对交易进行调查,甚至暂停转账业务。同时,如果企业利用公户向存折打钱进行违法活动,比如通过虚构交易套取现金、转移资金以逃避债务等,将面临法律责任。企业可能会被税务机关追缴税款、处以罚款,相关责任人还可能承担刑事责任。


所以,公户往存折打钱本身是可行的,但必须是基于真实、合法的交易背景,并按照银行的要求提供相应的资料。企业在进行此类操作时,要严格遵守法律法规和银行的规定,确保资金往来的合规性。

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