question-icon 触犯帮信罪没被起诉能办银行卡吗

之前不小心触犯了帮信罪,不过最后没被起诉。最近因为生活需要,打算去办张银行卡,就想知道这种情况下能不能办?想了解一下具体的法律规定和银行那边的相关政策是怎样的 。
展开 view-more
  • #帮信罪
  • #办银行卡
  • #金融法规
  • #风险评估
  • #法律权益
answer-icon 共1位律师解答

从法律层面来讲,即使触犯帮信罪但没被起诉,理论上是有权办理银行卡的。帮信罪,全称是帮助信息网络犯罪活动罪,简单说就是明知道别人利用网络干坏事,还为其提供技术支持、广告推广、支付结算等方面的帮助,并且达到情节严重的程度 。《刑法》第二百八十七条之二规定了帮信罪的情形及处罚。 然而在实际生活中,情况会有些复杂。银行在为客户办理银行卡时,会按照反欺诈协议进行全面的身份认证,还会对潜在风险做深入分析评估。就算没有被起诉,银行要是觉得你风险大,基于风险控制的考虑,很可能拒绝你的开卡申请,或者限制你账户的使用权限。 依据《反洗钱法》等相关法律法规,当金融机构评定某位客户的风险等级较高时,有责任采取更严格的身份验证措施,以及限制交易等手段来降低风险。通常来说,在涉及帮信罪但没被起诉的情况下,未来五年内不能在涉及案件的银行机构办理银行卡。 如果想办银行卡,可以直接去银行申请,带上身份证明等所需材料;也可以先咨询银行工作人员,了解针对帮信罪没被起诉后办卡的具体政策和要求。要是银行拒绝办理或者限制使用,那就有必要咨询法律人士,弄清楚自己有哪些权益,以及后续该通过什么法律途径解决 。 相关概念: 帮信罪:即帮助信息网络犯罪活动罪,指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。 反洗钱法:为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律,金融机构需依照此法律对客户风险进行评估和管控。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系