question-icon 卡涉案结案后能否办理其他银行卡?

我的一张银行卡涉案了,现在案子已经结案。我想重新办一张其他银行的卡来正常使用,不知道这种情况下银行会不会给我办,也不清楚法律上对于这种情况是怎么规定的,所以想问问卡涉案结案后能不能办其他银行卡。
展开 view-more
  • #涉案办卡
answer-icon 共1位律师解答

首先,一般情况下,卡涉案结案后是有可能办理其他银行卡的,但这并非绝对,要根据具体情况来判断。 从法律层面来看,目前并没有明确的法律条文直接规定涉案卡结案后禁止办理其他银行卡。不过,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关金融监管规定,金融机构有义务对客户身份进行识别和风险评估。如果你的银行卡曾经涉案,银行在为你办理新卡时,会对案件情况进行审查,判断是否存在潜在风险。 如果案件情节较轻,比如只是因他人冒用你的身份信息导致银行卡涉案,且你在案件处理过程中积极配合调查,没有过错,那么在结案后,银行大概率会为你办理新的银行卡。因为在这种情况下,你的风险状况相对较低。 然而,如果案件情节较为严重,比如你本人参与了违法犯罪活动,如洗钱、诈骗等,银行可能会将你列入风险客户名单。即便案件已经结案,银行基于风险防控的考虑,可能会拒绝为你办理新卡。此外,根据相关规定,对于出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。 所以,卡涉案结案后能否办理其他银行卡,要结合案件具体情况以及银行的风险评估来确定。如果你想办理新卡,建议先向拟开户的银行咨询,了解他们的具体政策和要求。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系