question-icon 帮信罪可以办理其他银行卡吗?安全吗?

之前因为帮信罪被处理过,现在生活中有些资金往来需要用到新银行卡,就想知道还能不能去办理其他银行卡。要是能办的话,用起来安不安全,会不会有什么潜在风险,担心因为之前的事有影响,所以想了解下具体情况。
展开 view-more
  • #帮信罪
  • #银行卡
  • #法律风险
  • #金融限制
  • #身份审核
answer-icon 共1位律师解答

帮信罪,也就是帮助信息网络犯罪活动罪,简单来说,就是明知道别人在利用信息网络进行犯罪,还为他们提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助,而且达到情节严重的程度。 从法律规定以及实际操作来看,帮信罪在办理其他银行卡方面情况比较复杂。首先,法律并没有绝对禁止帮信罪人员办理其他银行卡 。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定了帮信罪的情形,但没有直接限制办理新银行卡。不过,银行等金融机构在办理银行卡业务时,会按照自己的规定和监管要求,进行严格的身份审核和风险评估。 一般情况下,如果刚被认定为帮信罪,或者处于案件侦查、审理阶段,银行基于防范金融风险等考虑,通常会限制帮信罪人员新开银行卡。因为担心新开的银行卡会再次被用于违法犯罪活动。如果是已经刑满释放等情况,不同银行处理方式有差异。有的银行可能会基于客户的整体信用和风险状况,在符合一定条件下为其办理新卡;但也有银行出于谨慎原则,还是会拒绝或者设置较多限制条件。 至于安全性,即使成功办理了新银行卡,使用过程中也可能存在风险。一方面,银行可能会持续对账户进行监控,如果发现资金流向等异常情况,可能会采取冻结等措施。另一方面,由于有帮信罪的前科,银行等机构的关注度较高,一旦有异常很容易引发调查。所以,从整体来看,帮信罪办理其他银行卡有诸多限制,且使用时也要格外注意合规性,确保资金往来合法、正常。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系