帮信罪人员还能开卡吗?
我之前因为帮信罪被处理过,现在生活中需要用到银行卡,不知道自己这种有帮信罪记录的人还能不能去银行开卡。想问下从法律和银行规定的角度,我这种情况是否允许开卡呢?
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帮信罪,即帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。 从法律层面来看,我国并没有明确的法律条文直接禁止有帮信罪记录的人员开卡。然而,根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,银行等金融机构需要履行反洗钱、反恐怖主义融资和反逃税等义务,并且要防范电信网络诈骗等违法犯罪活动。 银行在为客户办理银行卡开户业务时,会对客户的身份信息、信用状况等进行审核。对于有帮信罪记录的人员,银行会认为其存在较高的风险,可能会依据自身的风险评估机制,拒绝为其办理开卡业务。这是银行基于风险防控和合规经营的考虑。 此外,根据相关惩戒措施,如果是因实施电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动,或为上述违法犯罪活动提供帮助而受到公安机关、金融监管部门等处罚的人员,会被实施相应的惩戒。例如,可能会限制其新开账户数量、暂停非柜面业务等。所以,有帮信罪记录的人员开卡会面临较大的困难,但并非绝对不能开卡,具体情况要根据银行的审核和相关规定来确定。

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