洗钱后银行卡冻结能解开吗
自己好像不小心卷入了洗钱相关的事,银行卡被冻结了,现在特别着急,想知道这种因为洗钱导致的 银行卡冻结,到底能不能解开啊?是一定解不开了,还是有什么办法能解冻,想了解下具体情况。
张凯执业律师
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洗钱后银行卡冻结是有可能解开的,但要分不同情况来看。
首先,有一种临时冻结情况。按照规定,临时冻结期限不得超出四十八个小时。在侦查机关接收到案件报告之后,对于已经依据规定临时冻结的资金,会迅速做出继续冻结或终止冻结的决策。要是侦查机关判定无需继续冻结,就会立刻通知反洗钱行政主管部门,后者也会第一时间告知有关金融机构解除冻结 。这就好比警察快速查完发现你没问题,就会让银行解冻你的卡。相关依据是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规定。
另外,司法机关对银行账户实施的强制性冻结措施,期限一般是六个月 。依据《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》,人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。在这六个月里,如果执行申请人没有提出延期请求,或者即使提出但没获得批准,那么到期后账户就会自动解除冻结状态。要是执行申请人提出延期请求并获得批准,那账户就可能继续被冻结。
如果在协助公安机关开展调查工作结束之后,没有发现任何其他问题,银行也会立即解除账户冻结状态。
不过,如果经过调查,确定参与了洗钱活动,构成了洗钱罪等犯罪行为,那么银行卡可能会被长期甚至永久冻结。因为要保障司法程序的进行以及防止资金被非法转移等。总之,银行卡能否解冻要综合多种因素,由相关部门根据调查结果来决定。
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