重点可疑交易报送登记簿的保存年限是多久?

我在金融机构工作,负责可疑交易报送相关事宜。最近整理资料时,发现有重点可疑交易报送登记簿,但不清楚该保存多久。担心保存时间不够会违反规定,也怕保存太久占用空间,想了解下重点可疑交易报送登记簿的具体保存年限。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在金融领域,重点可疑交易报送登记簿的保存年限有着明确的法律规定。首先,我们要明白什么是重点可疑交易报送登记簿。它是金融机构对那些有较大可能涉及违法犯罪活动的交易信息进行记录和报送的重要文件,对于防范金融风险、打击违法犯罪具有重要意义。


根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定,金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。而重点可疑交易报送登记簿属于交易记录的范畴。


这意味着,金融机构需要将重点可疑交易报送登记簿自交易记账当年计起至少保存5年。这一规定主要是为了在必要的时候,监管机构和执法部门能够查阅相关记录,以调查可能存在的金融违法犯罪行为。同时,保存一定期限的记录也有助于金融机构自身进行风险评估和合规检查。如果金融机构未按照规定保存相关记录,可能会面临监管部门的处罚。处罚措施包括警告、罚款等,情节严重的还可能会影响金融机构的业务开展。所以,金融机构一定要严格遵守规定的保存年限,妥善保管重点可疑交易报送登记簿。

相关问题

为您推荐20个最新问题

能否对单位进行治安处罚?

我所在的单位最近好像涉及到一些违反治安管理的事儿,我就想知道在法律上到底能不能对单位进行治安处罚,具体是怎么个处罚法,是不是和对个人处罚一样,希望能得到专业的解答。

坐踏板摩托车无证被小车撞了没报警对方不赔怎么办?

我骑踏板摩托车,没驾驶证,被小车撞了,当时没报警,现在对方不肯赔偿。我现在不知道该怎么处理这个事情,是没办法拿到赔偿了吗?还是有其他办法可以让对方赔偿我的损失呢?

民事诉讼期间能否发起刑事反诉?

我正在打一个民事诉讼官司,在这个过程中,我发现对方存在一些可能涉及刑事犯罪的行为。我想知道,在目前的民事诉讼期间,我能不能发起刑事反诉来维护自己的权益?不太清楚法律在这方面是怎么规定的。

买房合同违约金一般是多少?

我最近签了买房合同,但是现在有点情况可能没办法继续履行合同了,想了解下买房合同里违约金通常是多少。不知道法律上有没有规定具体的数额或者比例,也不清楚怎么判断合同里约定的违约金是否合理,怕到时候要赔很多钱,心里很没底。

精神病人司法鉴定是怎样的?

我家里有个亲戚疑似患有精神病,涉及到一些权益问题,比如监护权、民事行为能力判定等。我想了解一下精神病人司法鉴定具体是怎么回事,鉴定的流程是什么,需要哪些材料,鉴定结果有什么作用,这些方面的信息对我们很重要。

为什么要提前了解签证要求并办理所需文件?

我打算出国旅游,听说要提前了解签证要求并办理所需文件。但我不太明白为什么一定要这么做,不提前做会有什么后果呢?我想知道这背后的法律原因和意义。

医保只能本人使用吗?

我之前生病去医院看病,用的是医保报销。最近我家人也生病了,我就想着能不能用我的医保给家人支付费用。我不太清楚医保的使用规则,想知道医保是不是只能本人使用,不能给家人用呢?

借钱不还可以报警吗?

我之前借钱给一个朋友,现在到了还款时间他却一直拖着不还,我催了好几次都没用。我想知道这种借钱不还的情况能不能报警,让警察来处理呢?

提供劳务者致害责任有哪些法条?

我请了个临时工帮忙搬运货物,结果他不小心弄坏了客户的东西。客户要求赔偿,我不清楚在这种提供劳务的情况下致害责任是怎么规定的,想知道相关的法律条文是怎样的,我需不需要承担赔偿责任。

消费者享有怎样的权利?

我最近买东西的时候感觉商家侵犯了我的权益,但又不确定。我想知道在法律层面,消费者到底享有哪些权利呢?遇到商家以次充好、拒绝售后等情况,我该如何利用这些权利维护自己的利益?

两高一部指导意见是否具有法律效力?

我想了解一下,最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发布的指导意见,在实际中到底有没有法律效力呢?我遇到一些事情,涉及到这类指导意见,但不太确定它的效力情况,所以很想弄清楚。

老公一直不回家,离婚可以要求补偿费吗?

我老公长期不回家,对家庭不管不顾,家里大小事都是我在操持。现在我想和他离婚,这种情况下我能向他要求补偿费吗?我不太清楚法律在这方面是怎么规定的。

退休时社保和个税申报公司不一致是否有影响?

我准备退休了,发现社保缴纳公司和个税申报公司不一样。我很担心这会对我的退休产生影响,比如养老金领取、退休手续办理之类的。我不太清楚这种情况在法律上是怎么规定的,所以想问问到底有没有影响呢?

老挝护照延期费用是多少?

我持有老挝护照,现在护照快到期了,想办理延期。但我不太清楚办理老挝护照延期具体要花多少钱,有没有相关的收费标准呢?了解这些费用情况,方便我提前做好准备。

小区电瓶车电瓶被偷该怎么处理?

我停在小区的电瓶车电瓶被偷了,现在不知道该采取什么措施来解决这个事情。我想了解一下,从法律角度看,我应该先做什么,之后要走哪些流程,怎样才能最大程度挽回我的损失呢?

意定监护人不公证是否有效?

我和一位老人签订了意定监护协议,约定我在老人失能失智等情况下担任他的监护人。但我们没有去做公证,现在有人质疑这份协议的效力,我想知道意定监护人不公证到底有没有效呢?

未认定交通事故的情况下酒驾开车会吊销驾照吗?

我前几天开车出门,喝了点酒,但是没发生交通事故,后来被交警查住了。我想知道,这种没认定交通事故的酒驾开车,会不会被吊销驾照啊?心里特别忐忑,希望懂法律的朋友给解答一下。

常州市征地补偿安置方案是怎样的?

我家在常州农村,最近听说这边要征地。我不太清楚常州市对于征地补偿安置是怎么规定的,想知道具体的补偿标准、安置方式这些内容,有没有了解的人能给我讲讲相关的法律规定呀?

建设工程款纠纷应由哪个法院管辖?

我承接了一个建设工程,工程完工后发包方一直拖欠工程款,现在打算通过法律途径解决。但我不知道这种建设工程款纠纷应该去哪个法院起诉,是被告所在地法院,还是工程所在地法院,想了解一下具体的管辖规定。

因合同争议申请仲裁的期限是多久?

我和别人签了合同,现在和对方产生了争议,想去申请仲裁解决,但不清楚申请仲裁有没有时间限制,不知道从发生争议开始,多久内去申请仲裁才有效,想了解下这个期限的具体规定。