开户行根据开户单位一般按照单位多少天来进行相关业务操作呢?

我开了个小公司,在银行开了户。现在不太清楚开户行一般是按照我们单位多少天的情况来开展业务的,比如资金留存、业务结算之类的。想知道这里面有没有什么规定和标准,了解清楚好方便公司后续的运营。
张凯执业律师
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在银行开户业务中,涉及到一个比较关键的概念叫库存现金限额,这和开户行根据开户单位的天数标准有关。库存现金限额,简单来说,就是开户行给开户单位核定一个保留现金的最高额度。


依据《现金管理暂行条例》第九条规定,开户银行应当根据实际需要,核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额。这就意味着,开户行通常会按照开户单位3 - 5天的日常零星开支情况来确定库存现金限额。不过对于一些边远地区和交通不便地区的开户单位,按照《现金管理暂行条例》第九条的规定,其库存现金限额可以多于5天,但不得超过15天的日常零星开支。


这里所指的日常零星开支,是开户单位在正常经营过程中,除了工资、差旅费等大额现金支出之外的小额、频繁的现金使用。比如购买办公用品、支付水电费等费用。开户行在核定库存现金限额时,会综合考虑开户单位的经营规模、现金收支特点等多种因素。开户单位必须严格遵守核定的库存现金限额,超过限额的现金应及时存入银行。这样做的目的是为了保证资金的安全,同时也便于国家对现金流通进行管理和调控。

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