企业账户保留多少现金合适?


企业账户保留现金的合适额度,在法律上并没有一个绝对固定的标准,但会受到一些相关规定和实际情况的影响。 首先,根据中国人民银行制定的《现金管理暂行条例》,企业需要遵循现金使用范围和库存现金限额的规定。该条例规定了企业可以使用现金结算的范围,比如职工工资、津贴,个人劳务报酬,根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金,各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出等。而库存现金限额由开户银行根据企业的实际需要,一般按照企业3 - 5天日常零星开支所需确定。边远地区和交通不便地区的企业,库存现金限额可以多于5天,但不得超过15天的日常零星开支。 这意味着企业要根据自身的经营规模、业务特点、现金收支频率等因素来合理确定账户现金保留额度。对于业务规模较小、现金收支相对较少且稳定的企业,按照开户银行核定的库存现金限额保留现金基本可以满足日常需求。例如一家小型零售店,每天的现金收支主要是小额的销售收款和零星采购付款,按照规定保留3 - 5天的日常开支现金量,就能保障正常运营。 然而,对于业务规模较大、现金流量频繁且金额较大的企业,仅仅考虑日常零星开支的限额是不够的。这类企业还需要考虑到一些突发情况,如突发的大额订单需要及时支付原材料采购款、设备突发故障需要紧急维修等。此时,企业可能需要预留更多的现金或者保持良好的银行信贷额度,以应对可能出现的资金需求。 此外,企业还需要关注资金的使用效率。保留过多的现金会导致资金闲置,无法产生收益,不符合企业追求利润最大化的目标。企业可以通过合理的资金规划,将一部分闲置资金用于短期投资等,在保证资金流动性的同时提高资金的收益水平。 总之,企业账户保留现金的合适额度需要综合考虑法律法规要求、企业自身经营状况以及资金使用效率等多方面因素。






- 不知情的情况下涉及帮信罪且提供了刷脸,会怎么样?
- 在阿坝请律师代理案件,具体的收费项目有哪些以及诉讼收费标准是怎样的呢?
- 购买社保需要准备哪些资料?
- 房东没有签合同却不退押金该怎么办?
- 专票认证未抵扣是否需要退回?
- 灵活就业社保转职工社保是否划算?
- 离婚迁回娘家需要接收证明吗?
- 汽车配件法规号是什么?
- 学生医保卡为什么报销不了?
- 查不到医保缴费信息该怎么办?
- 辞职后员工的工伤该如何赔偿?
- 被达内骗的有多少人呢?
- 离婚需要冷静期吗?
- 网络诈骗2000元会怎么判?
- 孩子户口能转到爷爷户口本上吗?
- 什么是票据诈骗罪,其量刑标准和立案标准分别是什么?
- 建筑安全事故如何分类?
- 非婚生子女的监护权有哪些法律规定?
- 离婚协议书里婚前财产该怎么处理?
大家都在问
- 不知情的情况下涉及帮信罪且提供了刷脸,会怎么样?
- 在阿坝请律师代理案件,具体的收费项目有哪些以及诉讼收费标准是怎样的呢?
- 购买社保需要准备哪些资料?
- 房东没有签合同却不退押金该怎么办?
- 专票认证未抵扣是否需要退回?
- 灵活就业社保转职工社保是否划算?
- 离婚迁回娘家需要接收证明吗?
- 汽车配件法规号是什么?
- 学生医保卡为什么报销不了?
- 查不到医保缴费信息该怎么办?
- 辞职后员工的工伤该如何赔偿?
- 被达内骗的有多少人呢?
- 离婚需要冷静期吗?
- 网络诈骗2000元会怎么判?
- 孩子户口能转到爷爷户口本上吗?
- 什么是票据诈骗罪,其量刑标准和立案标准分别是什么?
- 建筑安全事故如何分类?
- 非婚生子女的监护权有哪些法律规定?
- 离婚协议书里婚前财产该怎么处理?