小孩的卡存多少钱会被监控?
我给小孩办了张银行卡,想着存点钱给他以后用。但又担心存多了会被监控,也不清楚银行对于小孩银行卡存款金额的监控标准是怎样的。所以想问问,小孩的卡存多少钱会被监控呢?
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在我国,对于银行账户(包括小孩的卡)的资金监控,主要是基于反洗钱等相关规定。下面为你详细解释: 首先,要明白什么是反洗钱。简单来说,反洗钱就是预防通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当报告下列大额交易:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 所以,不管是小孩的卡还是成年人的卡,当出现单笔或者累计现金存款达到人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的情况时,银行就会按照规定进行大额交易报告。这并不意味着被监控就是有问题,银行只是按照监管要求履行报告义务。 除了大额交易,还有可疑交易也会被监控。如果账户交易行为出现异常,比如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等,即使金额未达到大额标准,银行也可能将其作为可疑交易进行报告。

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