做假流水违法吗,一般怎么处理?
我因为一些业务需要,有人提议做假流水。但我心里有点慌,不知道这到底违不违法。要是违法的话,通常会受到什么样的处理呢?我很担心自己会因此惹上大麻烦,所以想了解清楚。
展开


做假流水是否违法以及如何处理需要分情况来看。首先,我们来解释一下什么是做假流水。做假流水就是通过不正当手段制造虚假的银行交易记录,让这些记录看起来像是真实的资金往来情况。 在很多情况下,做假流水是违法的。例如在金融贷款领域,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为属于贷款诈骗罪。如果做假流水是为了骗取银行贷款,并且达到了一定数额标准,那就可能构成贷款诈骗罪。比如张三为了骗取银行贷款,伪造了一份高额的银行流水,成功从银行贷到了一大笔钱,后来被银行发现,张三就可能面临刑事处罚。 要是在商业交易中做假流水来虚增业绩、偷税漏税等,也违反了相关法律。依据《中华人民共和国税收征收管理法》第六十三条规定,纳税人伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证,或者在帐簿上多列支出或者不列、少列收入,或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报,不缴或者少缴应纳税款的,是偷税。对纳税人偷税的,由税务机关追缴其不缴或者少缴的税款、滞纳金,并处不缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 即使做假流水没有达到犯罪的程度,也可能面临行政处罚。比如被相关监管部门警告、罚款等。总之,做假流水存在很大的法律风险,大家千万不要去尝试。

法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询




