question-icon 法律上对处理非法集资行为是怎样规定的?

我最近听说了非法集资这个事儿,感觉挺可怕的。我有点担心自己身边会不会也有这种情况。我想知道在法律上,对于处理非法集资行为到底有哪些具体规定呢?我希望能了解清楚,这样以后遇到类似情况也能心里有数。
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  • #非法集资
answer-icon 共1位律师解答

非法集资是一种严重扰乱金融秩序、损害群众利益的违法行为。简单来说,非法集资就是未经有关部门依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象吸收资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。 《防范和处置非法集资条例》对非法集资的处理有明确规定。首先,非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退资金的来源包括:非法集资资金余额、收益,非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益,非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产,在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益,以及可以作为清退集资资金的其他资产。这是为了最大程度挽回集资参与人的损失。 如果非法集资人不进行清退,相关部门可以依法责令其限期清退。对于拒不执行的,将依法进行处罚。此外,根据《刑法》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 在处理非法集资案件时,司法机关会遵循一系列程序。会对非法集资的事实进行调查取证,包括收集相关的合同、账目、资金流水等证据。然后根据证据情况,对非法集资人、协助人进行刑事立案侦查或者行政处罚。在司法程序中,会保障集资参与人的合法权益,让他们能够参与到案件的处理过程中,了解案件进展和资金清退情况。总之,法律对非法集资行为的处理是多方面的,旨在维护金融秩序和社会稳定,保护人民群众的财产安全。

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