question-icon 企业集团财务公司会受到哪些处罚?

我所在的企业集团财务公司最近业务上有些违规操作,我很担心公司会受到处罚。但不太清楚相关法律规定企业集团财务公司会面临什么样的处罚,想了解一下具体有哪些情况会被处罚,以及处罚的方式和力度大概是怎样的。
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  • #财务公司处罚
answer-icon 共1位律师解答

企业集团财务公司是为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。当它违反相关法律法规时,会受到相应处罚。 从监管依据来看,《企业集团财务公司管理办法》对财务公司的设立、业务范围、监督管理等方面作出了规定。而《中华人民共和国银行业监督管理法》则是金融监管领域的基本法律,适用于对财务公司的监管处罚。 在实际中,处罚情形和方式有多种。如果财务公司未经批准设立分支机构、变更组织形式、调整业务范围等,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条,银行业监督管理机构会责令其改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 要是财务公司违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条,银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 此外,财务公司违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构会责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资产转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构等措施。

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