中国人民银行执法检查程序是如何规定的?

我想了解下中国人民银行在进行执法检查时,具体的程序是怎样的。因为我所在的企业可能会面临相关检查,我希望提前了解清楚,避免出现违规应对的情况,所以想知道这些程序规定都有哪些内容。
张凯执业律师
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中国人民银行的执法检查程序规定有着明确的要求和步骤。首先是检查准备阶段。根据《中国人民银行执法检查程序规定》,中国人民银行及其分支机构在进行执法检查前,需要成立检查组,检查组应至少由两名检查人员组成。并且要制定检查方案,明确检查的目的、内容、范围和时间安排等。同时,要向被检查人送达检查通知书,一般应在检查前 3 个工作日送达,告知被检查人检查的依据、内容、期限等事项。


进入检查实施阶段,检查人员要按照规定的程序和方法开展工作。检查人员有权查阅、复制被检查人的有关文件、资料等,有权询问被检查人的工作人员,要求其对有关事项作出说明。检查人员进行检查时,应当出示执法证件和检查通知书。在检查过程中,要制作检查工作底稿,记录检查的情况和发现的问题。


检查结束后是处理阶段。检查组要撰写检查报告,对检查情况进行总结和评价,提出处理意见和建议。中国人民银行及其分支机构根据检查报告,分别作出不同的处理决定。如果发现被检查人存在违法行为,将依法给予行政处罚;如果违法行为轻微,依法可以不予行政处罚的,将作出不予行政处罚的决定;如果发现涉嫌犯罪的,将依法移送司法机关处理。并且,要将处理决定送达被检查人,被检查人对处理决定不服的,可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

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