question-icon 一级卡涉案金额标准是怎样的?

我有一张一级卡,最近听说有人因为银行卡涉案出了问题。我有点担心自己的卡,想知道一级卡的涉案金额标准是多少,达到什么样的金额就会被认定涉案呢?
展开 view-more
  • #一级卡涉案
answer-icon 共1位律师解答

在了解一级卡涉案金额标准之前,先解释一下什么是一级卡。一级卡也就是我们常说的一类银行卡账户,它是全功能账户,具有存款、购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等功能,使用范围和金额不受限制。 关于一级卡涉案金额标准,这并没有一个统一固定的数字。因为不同的案件类型,涉案金额的认定标准是不同的。 如果涉及到电信网络诈骗犯罪,根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》等相关规定,利用一级卡进行诈骗,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。这里的金额标准是法院在定罪量刑时的重要参考。也就是说,如果利用一级卡实施诈骗,金额达到三千元以上就可能会被追究刑事责任。 要是涉及到洗钱犯罪,根据相关法律规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金账户的,可能构成洗钱罪。在司法实践中,一般只要涉及到上述犯罪的资金通过一级卡流转,不管金额多少,都可能被认定为涉案行为。如果金额较大,达到一定标准,量刑会更重。比如有的地方规定,洗钱数额在五十万元以上等情形,属于情节严重。 对于帮助信息网络犯罪活动罪,如果一级卡被用于为网络犯罪提供支付结算帮助,根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》,支付结算金额二十万元以上的,或者以投放广告等方式提供资金五万元以上的,或者违法所得一万元以上的,都可能构成该罪。也就是说,当一级卡的支付结算金额达到二十万元以上,就可能涉嫌该犯罪。 总之,一级卡涉案金额标准要根据具体的犯罪类型来确定。在日常生活中,我们一定要妥善保管好自己的一级卡,不要随意出租、出借、出售,避免给自己带来法律风险。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系