question-icon 几级涉案卡才会被银行管控?

我有张银行卡,听说涉案卡会被银行管控,但不清楚具体几级涉案卡才会这样。我担心自己的卡可能涉及一些状况,所以想了解一下到底达到几级涉案卡银行才会采取管控措施,心里好有个底。
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  • #涉案卡管控
answer-icon 共1位律师解答

要理解几级涉案卡会被银行管控,我们首先要明确什么是涉案卡。涉案卡就是和违法犯罪活动相关联的银行卡。目前相关规定里并没有统一标准说‘几级涉案卡’一定会被银行管控,但通常来说,只要银行确认银行卡涉及案件,就可能会进行管控。 从银行的风险管理角度,一旦发现银行卡存在异常交易,比如资金流动和持卡人的正常交易模式差异很大、频繁和涉诈账户有资金往来等,银行就可能采取管控措施,限制卡片的部分或全部功能。这是银行基于《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的要求,为了防范金融风险、打击违法犯罪活动而采取的行动。 而在司法实践中,如果公安机关认定银行卡为涉案卡,会通知银行进行管控。不管是作为一级关联账户,也就是直接和犯罪资金有往来的账户,还是二级、三级等间接关联账户,只要被司法机关认定涉案,银行都会按照要求管控。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定,金融机构有义务配合司法机关对涉案账户进行管控。所以,不能单纯以‘几级涉案卡’来判断是否会被管控,关键在于是否有证据证明该卡涉及违法犯罪活动。

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