question-icon 犯了哪些罪不能办银行卡?

我之前有过一些不太好的行为,现在想去办银行卡,但是担心因为以前的事办不下来。想问问到底犯了哪些罪会不能办银行卡呀?是只要有犯罪记录就不行,还是特定的某些罪行才会受限呢,希望能了解具体情况。
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  • #经济犯罪
  • #办卡限制
  • #金融诈骗
  • #洗钱犯罪
  • #帮信罪行
answer-icon 共1位律师解答

在我国,并没有明确法律规定犯了某一特定罪行就绝对不能办银行卡。不过,涉及一些特定经济犯罪时,银行基于风险评估等因素,可能会拒绝为相关人员办理银行卡。 首先是金融诈骗类犯罪。金融诈骗,简单来说,就是通过欺骗、欺诈等手段骗取金融机构或他人的钱财。例如,以欺骗手段取得银行贷款等行为,构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役 ,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。犯这类罪会严重影响个人在金融机构的信誉,银行可能拒绝为其办卡。 其次是洗钱罪。洗钱,通俗讲就是把违法所得通过各种手段合法化。这种行为严重危害金融秩序和国家经济安全。虽然没有专门针对洗钱罪限制办卡的直接法律条文,但银行在识别到有洗钱相关犯罪记录时,出于防范金融风险考虑,也可能不予以办理银行卡。 另外,帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)也会有影响。帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,犯了帮信罪五年内不能在涉事银行办理银行卡。 总之,银行在决定是否为申请人办理银行卡时,会综合考虑多方面因素,尤其是申请人的信用记录、与金融犯罪的关联等。不同银行的具体政策和执行标准可能存在差异。 相关概念: 金融诈骗:通过欺骗手段获取金融利益的犯罪行为。 洗钱罪:将违法所得合法化的犯罪行为。 帮信罪:为他人信息网络犯罪提供帮助且情节严重的犯罪行为。

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