跑分洗黑钱是怎么回事?


跑分洗黑钱指的是通过银行账户或第三方支付账户,有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金” 。简单来说,就是有人利用自己的账户,帮别人收钱再转出去,让这些非法来的钱来源变得模糊,看起来好像是合法的钱。 洗钱本身是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。比如一些犯罪分子通过层层转账、交易物品等方式,把违法所得混入正常的经济往来中。 在我国《刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 从常见的操作流程来看,犯罪分子会找大量的“跑分”人员。这些“跑分”人员按要求操作账户,让非法资金在不同账户间流动,经过多层转账等复杂操作,来达到洗钱目的。比如有的“跑分”团伙,让一些人用自己的微信、支付宝账户帮忙收款再转给指定账户,收一笔钱给一点佣金。很多人以为是普通兼职,实际上参与的是违法犯罪活动。 跑分洗黑钱这种行为危害很大,它帮助犯罪分子隐藏非法资金,让犯罪活动难以被追查,影响社会秩序和金融安全。而且一旦参与跑分洗黑钱,个人会面临严重法律后果,除了刑事处罚,还会有罚款等,同时个人信用记录也会受损,对以后贷款、出行等都会有影响。 相关概念: 跑分:利用自己的银行账户或者第三方支付账户(如支付宝、微信等),为他人代收款,再将款项转出,以完成资金的转移,并从中赚取佣金的行为。 洗钱:将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。





