question-icon 银行卡涉嫌诈骗洗钱被异地冻结该怎么办?

我的银行卡突然被异地冻结了,银行说是涉嫌诈骗洗钱。我根本没做过这些违法的事,现在不知道该怎么办。钱取不出来,生活都受影响了。我想了解下,遇到这种情况应该怎么处理,才能尽快解冻银行卡呢?
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  • #银行卡冻结
answer-icon 共1位律师解答

当银行卡因涉嫌诈骗洗钱被异地冻结时,你可以按以下步骤来处理。 首先,要及时与冻结银行取得联系。你可以拨打银行客服电话或者直接前往银行柜台,向工作人员询问冻结的具体信息,比如是哪个司法机关实施的冻结、冻结的期限以及冻结的原因等。银行有义务向你提供这些基本信息。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,金融机构在接到协助冻结存款通知书后,应当立即协助办理冻结,在冻结期限内禁止单位或个人提取被冻结的存款,同时也需要告知客户相关情况。 其次,主动联系实施冻结的异地司法机关。获取联系方式后,及时和司法机关沟通。向他们表明自己的身份,并解释你对所谓涉嫌诈骗洗钱的事情并不知情。准备好能够证明自己资金来源合法、交易正常的相关材料,例如合同、发票、转账记录等。积极配合司法机关的调查工作,如实提供他们所需要的信息和证据。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定,司法机关有权对涉嫌犯罪的资金进行冻结和调查,公民有义务配合调查。 最后,等待调查结果。司法机关会根据调查情况做出相应的处理。如果经过调查证明你没有参与诈骗洗钱等违法活动,司法机关会按照规定解除对你银行卡的冻结。在等待过程中,要保持与司法机关的沟通,及时了解调查进展情况。 总之,遇到银行卡被异地冻结且涉嫌诈骗洗钱的情况,不要慌张,要积极主动地采取措施配合调查,以维护自己的合法权益。

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