question-icon 在什么情况下不发开户许可证?

我去银行办理开户,结果没拿到开户许可证。我想知道是因为啥原因银行没给我发开户许可证,是我提交的资料有问题,还是银行这边有啥规定呢?我就想搞清楚在哪些情况下银行不会发开户许可证。
展开 view-more
  • #开户许可
answer-icon 共1位律师解答

开户许可证是由中国人民银行核发的一种开设基本账户的凭证。自2019年7月22日起,在全国范围内分批取消企业银行账户许可,企业开立基本存款账户、临时存款账户由核准制改为备案制,不再核发开户许可证。但对于机关、事业单位等其他组织仍按原规定执行。 在仍需核发开户许可证的情况下,以下几种常见情况可能导致不发开户许可证: 首先,资料不完整或不符合要求。开户单位需要提交一系列资料,比如营业执照、法定代表人身份证件等。如果这些资料缺失,或者资料内容与实际情况不符、存在虚假信息,银行审核时不会通过,也就不会核发开户许可证。依据《人民币银行结算账户管理办法》,银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。 其次,开户单位存在不良信用记录。若开户单位在金融系统中有不良信用记录,例如有逾期贷款未还、违规使用账户等情况,银行可能会认为该单位存在信用风险,从而拒绝为其发放开户许可证。这也是为了保障金融秩序和资金安全。 再者,不符合开户条件。不同类型的账户有相应的开户条件,如基本账户要求单位必须是独立核算的企业法人或其他组织。如果开户单位不符合这些条件,银行不会为其发放开户许可证。《人民币银行结算账户管理办法》对各类账户的开户条件都有明确规定。 另外,银行发现开户目的不合法或不合理。比如开户单位声称用于正常经营,但银行通过调查发现其可能用于洗钱、非法集资等违法活动,这种情况下银行肯定不会核发开户许可证,并且还会依法采取相应措施。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系