question-icon 银行卡掉了被别人拿去洗钱自己会有事吗

前几天出门不小心把银行卡弄掉了,当时没太在意,也没去挂失。结果今天突然想到会不会被别人捡去做坏事,比如拿去洗钱。心里特别慌,想知道要是真的发生这种情况,我需要承担责任吗?想了解在这种情况下我具体会面临什么,该怎么办。
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answer-icon 共1位律师解答

如果银行卡掉了被别人拿去洗钱,您是否有事要分情况来看。 首先,如果您在完全不知情的状况下,银行账户遭他人非法使用并进行洗黑钱行为,您无需承担法律责任。这是因为不是您主动参与这些违法活动,别人利用您丢失的银行卡做坏事,只要能证明并非您亲自办理且您对此毫不知情,就不用承担刑事或民事责任。比如您能拿出证据证明银行卡丢失的时间、地点等,说明在洗钱行为发生时您根本没有参与的可能性。 但是,如果事后您知晓了此事,却没有采取任何措施,那就有可能触犯洗钱罪。因为当您知道自己的银行卡被用于非法洗钱活动后,就有义务采取行动阻止这种违法行为继续发生。 《刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 如果未来发现您的信用记录或账户受到了不良影响,您可依据实际情况采取相应的法律手段维护权益。比如向银行说明情况,要求银行协助调查,或者向公安机关报案,积极配合调查,以证明您的清白。 相关概念: 洗钱罪:就是通过一些手段,把违法所得的脏钱变得看起来像是合法收入,这种行为严重破坏金融秩序,危害社会经济,所以法律要对这种行为进行严厉制裁。

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