2024年公司骗贷罪的立案标准是什么?

我所在的公司最近资金周转困难,有个别领导提出用一些虚假资料去银行贷款。我担心这可能涉及骗贷罪,但不太清楚相关立案标准。我想知道在2024年,公司骗贷罪的立案标准是怎样的,这样我心里也有个底,看看公司这种做法会不会触碰法律红线。
张凯执业律师
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公司骗贷罪,在法律上一般指的是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。它是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。


根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2022修订)第二十一条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上的,应予立案追诉。也就是说,如果公司通过欺骗手段获得贷款,导致银行或其他金融机构有五十万以上的直接经济损失,就会被立案。


此外,虽然没有达到上述金额标准,但多次以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等的,也应当立案追诉。这里的“多次”一般理解为三次及以上。这表明,即使每次骗贷造成的损失未达到五十万,但如果频繁实施骗贷行为,同样会触犯法律。


还有一种情况,如果其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形,也会被立案。这里的“其他严重情节”是一个相对宽泛的概念,司法实践中需要结合具体案件来判断,比如骗贷的手段极其恶劣、导致金融机构正常业务受到严重影响等。


对于公司骗贷罪,一旦被认定,根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。所以,公司在进行贷款等金融活动时,一定要遵守法律法规,诚信经营。

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