2024年违规出具金融票证罪的立案规定具体是怎样的?

我在金融行业工作,最近接触到一些关于金融票证出具的案例,不太清楚什么样的情况会涉及到违规出具金融票证罪的立案。想知道具体的立案标准以及涉及到的相关规定,以便在工作中避免类似风险。
张凯执业律师
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违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。


关于2024年该罪的立案规定,依据相关规定,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

首先,违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,数额在一百万元以上的。这里的数额是一个明确的量化标准,达到这个金额界限,就可能触发立案追诉程序。例如,银行工作人员违规为他人出具了价值一百万元以上的信用证,就符合这一立案情形。


其次,违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。也就是说,如果因为违规出具金融票证的行为,直接导致了二十万元以上的经济损失,比如使得金融机构或者相关方遭受了资金损失等,也会被立案追诉。


再者,多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的。即使每次违规出具的数额或者造成的损失没有达到前面所述的标准,但如果存在多次违规的行为,同样会被立案追诉。这里的多次,通常是指三次及以上。


最后,接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的。这种情况下,不论出具的数额大小或者是否造成经济损失,只要存在接受贿赂并违规出具金融票证的行为,就会被立案追诉。因为这种行为不仅违反了金融管理规定,还涉及到职务廉洁性的问题。

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