question-icon 有帮信罪银行能查到吗

我之前帮别人做了些网络上的事,之后心里一直不踏实,怀疑会不会涉及帮信罪。就想知道,要是真有帮信罪的话,银行那边能不能查到?是银行主动就能发现,还是得在特定情况下才会知晓呢?我特别担心这个事。
展开 view-more
  • #帮信罪
  • #银行查询
  • #信息保护
  • #执法调查
  • #法律责任
answer-icon 共1位律师解答

一般情况下,银行不会主动去查询客户是否有帮信罪。帮信罪,全称是帮助信息网络犯罪活动罪,简单来说,就是明知道别人在利用信息网络进行犯罪,还为他们提供像互联网接入、支付结算等方面的帮助,达到一定严重程度就构成犯罪了。 银行有保护客户个人信息和交易记录的责任和义务,不会轻易对外披露这些信息。不过,在一些特定情形下,银行可能会发现与帮信罪有关的线索。比如银行在处理日常业务时,察觉到客户账户有异常交易行为,像频繁的大额资金进出、不寻常的交易模式等,这些异常交易如果与犯罪活动有关,银行按照国家法律法规和内部合规要求,会向相关部门报告这些可疑情况。 但银行只是提供可疑信息,并不承担深入调查犯罪行为的职责。当执法机构持有合法的调查授权书或者法院颁发的相关指令时,银行就会配合提供账户信息以及各类交易记录等关键资料,来协助查明案情。 《刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。 所以,银行本身不会直接去查客户有没有帮信罪,不过在履行职责过程中,可能因异常交易发现线索并报告给执法机构 ,然后在执法机构要求下配合调查。 相关概念: 帮助信息网络犯罪活动罪:指的是明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助,达到情节严重程度的犯罪行为。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系