帮信罪公安会查所有银行卡流水吗

我因为一些事情可能涉嫌帮信罪,心里特别慌。也不清楚公安在处理这类案子的时候,会不会把我名下所有银行卡的流水都详细查一遍。想知道一般在什么情况下会全查,什么情况又不会呢,想了解下具体规定和判断标准。
张凯执业律师
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在涉及帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)时,公安并不一定会查所有银行卡流水。


帮信罪,简单来说,就是明知道别人利用信息网络进行犯罪,还为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助,并且达到情节严重程度的行为。《刑法》第二百八十七条之二规定了帮信罪的具体情形和量刑标准。


公安调查银行卡流水,目的是为了查明案件事实,确定犯罪行为、涉案金额等关键信息。通常情况下,如果公安认为某些银行卡与案件存在关联,比如这些卡可能涉及犯罪资金的流转、支付结算等,就会对其流水进行审查。审查时,会关注交易时间,看在特定时间段内有哪些交易;会甄别交易对象,弄清楚和谁有交易往来;还会核算交易金额,确定每笔交易的具体数额。通过这些分析来判断嫌疑人是否为他人网络犯罪提供了帮助以及参与程度和涉案金额等。


不过,是否会查所有银行卡流水,要综合多方面因素判断。如果案件线索明确指向特定的几张银行卡,且通过这些银行卡流水就能基本查清案件事实,可能就不会查所有银行卡流水。但要是案件情况复杂,犯罪涉及面广,难以确定犯罪资金走向,为了全面了解资金流转情况,尽可能还原犯罪全貌,就很可能会查所有银行卡流水。即使银行卡注销了,其流水记录依然存在,这些记录也可能成为量刑依据之一。


相关概念:

帮信罪:即帮助信息网络犯罪活动罪,指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。

支付结算金额:是帮信罪入罪的一个重要考量标准,一般以支付结算金额二十万元以上作为入罪标准之一。这里的结算金额按照受害人的报案金额进行认定,且适用该标准时,需上游的电信诈骗犯罪、赌博犯罪经查证属实,达到犯罪程度。

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