question-icon 钱被取了能否查到是谁?

我卡里的钱莫名被取走了,心里特别着急。也不知道能不能通过什么办法查到是谁取走了我的钱,我现在完全没头绪,想知道在法律和实际操作层面,这种情况到底能不能查到取钱的人。
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  • #取款查询
answer-icon 共1位律师解答

在钱被取走的情况下,是有可能查到是谁取走的。下面从不同场景来详细分析。 如果是在银行柜台取款,根据银行的操作规范和相关法律要求,银行需要对取款人的身份进行核实。银行会留存取款人的身份信息、签名等资料。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当保存客户身份资料和交易记录,其中客户身份资料包括客户的身份信息、联系方式等,交易记录涵盖交易时间、金额、交易对手等信息。所以,在这种情况下,可以通过向银行申请查询取款人的身份信息来确定是谁取走了钱。 若是在ATM机取款,银行的监控系统会记录取款过程。监控录像能够清晰显示取款人的外貌特征等信息。同时,银行系统也会记录取款的卡号、时间、地点等交易信息。根据相关规定,银行有义务保存一定期限的监控录像和交易记录。一般来说,监控录像会保存3个月到6个月不等。通过调取这些监控录像和交易记录,有助于查到取款人。 要是通过电子支付方式取款,比如网上银行转账、第三方支付平台转账等,支付机构也会有相应的交易记录。这些记录会包含转账的双方账户信息、交易时间、金额等。根据《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,支付机构应当确保交易信息的真实性、完整性和可追溯性。因此,也可以通过向支付机构申请查询交易记录来查找取款人。 不过,要查询这些信息通常需要一定的程序。如果涉及个人查询自己账户的交易情况,可以持本人有效身份证件到银行或支付机构申请查询。但如果是涉及案件调查等情况,通常需要公安机关、司法机关等有权机关依法进行查询。总之,在合理合法的程序下,钱被取走后是有较大机会查到取款人的。

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