question-icon 高利贷报警立案需要满足哪些条件?

我朋友最近遇到了高利贷相关的事儿,感觉对方的放贷行为很不合理。想知道具体在什么情况下,针对高利贷报警后警方才会立案,不同情形的标准是怎样的。
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answer-icon 共1位律师解答

一般来说,单纯的放高利贷行为,不属于犯罪行为,也不是违反治安管理的行为,报警通常不会立案。但如果涉及到以下几种与高利贷相关的特定违法犯罪情形,则可能满足立案条件: 首先,关于高利转贷的情形。根据相关规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,若个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上;单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上;或者虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应予追诉。 其次,还可能存在非法放贷的相关情形。比如个人非法贷款总额在200万元以上的,单位非法贷款总额在1000万元以上的;个人违法所得累计超过80万元的,单位违法所得累计超过400万元的;个人非法贷款对象超过50人的,单位非法贷款对象超过150人的;以及造成借款人或其近亲属自杀、死亡或精神障碍等严重后果的。 另外,从更普遍的角度来看,若借款利率超过法律规定上限(民间借贷利率一般不得超过一年期贷款市场报价利率四倍),借款行为存在违法违规之处,且借款人因高利贷行为遭受了实际损害,也可能满足立案条件。

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