question-icon 高利贷罪具体是怎么立案的呢?

我最近遇到一个情况,有人好像涉及到高利贷相关的事,我想知道这种情况能不能立案。想了解清楚立案的具体条件和需要准备的东西,还有相关流程是怎样的。
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answer-icon 共1位律师解答

高利贷在我国刑法中对应的准确罪名是高利转贷罪。关于高利转贷罪的立案,需要满足以下条件: 首先,主观方面必须是以转贷牟利为目的。也就是说,行为人实施转贷行为的动机是为了从中获取非法利益。例如,甲从银行贷款,其目的不是用于自身正常的生产经营或其他合法用途,而是为了将这笔贷款转贷给他人并赚取利息差,这种情况就符合以转贷牟利为目的。 其次,客观行为上表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人。这里的金融机构信贷资金,包括银行等正规金融机构发放的各类贷款。套取的方式多种多样,比如虚构贷款用途骗取银行贷款后再转贷给他人。 再者,从数额或情节上看,要达到一定标准才会立案追诉。一是违法所得数额在十万元以上的。比如通过高利转贷行为实际获利达到了十万元及以上,就满足这一条件;二是两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。即使此次高利转贷违法所得未达到十万元,但只要符合这一情节,也会被立案追诉。 法律依据主要是《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 在实际操作中,如果发现有高利转贷的行为,相关人员可以向公安机关报案,报案时应尽量提供详细的证据材料,如借款协议、资金转账记录等,以便公安机关进行调查和处理。

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