question-icon 借贷诈骗罪的立案标准是什么?

最近碰到了一个借贷纠纷,怀疑对方可能涉及借贷诈骗,但不太清楚法律上对于借贷诈骗罪具体的立案标准。想知道金额达到多少或者有哪些特定情形会被立案,以及相关法律依据是什么。
展开 view-more
  • #借贷诈骗
  • #立案标准
  • #贷款诈骗
  • #刑事犯罪
  • #法律规定
answer-icon 共1位律师解答

借贷诈骗罪通常指的是贷款诈骗罪,其立案标准及相关情况如下: **一、立案金额标准** 根据相关规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。这里不同数额对应的量刑有所不同: - 数额较大(个人进行贷款诈骗数额在1万元以上)的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金; - 数额巨大(个人进行贷款诈骗数额在5万元以上)的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金; - 数额特别巨大(个人进行贷款诈骗数额在20万元以上)的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 **二、法律依据** 《刑法》第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,会按上述量刑标准处罚: - 编造引进资金、项目等虚假理由的; - 使用虚假的经济合同的; - 使用虚假的证明文件的; - 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; - 以其他方法诈骗贷款的。 **三、构成要件** - **客体要件**:侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯了国家金融管理制度。 - **客观要件**:在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。例如编造虚假的贷款用途,实际将贷款用于非法活动等。 - **主体要件**:主体是一般主体,单位不能成为本罪的主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。 - **主观要件**:在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。也就是说,行为人明知自己的行为会发生侵害金融机构贷款所有权的结果,并且希望或者放任这种结果的发生。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系