借贷型诈骗的立案标准是什么?

最近碰到一个借贷纠纷,怀疑对方可能是借贷型诈骗,但不确定是否达到立案标准。想知道具体从哪些方面判断,金额上又有怎样明确的界定。
张凯执业律师
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借贷型诈骗的立案标准主要涉及以下方面:


首先,主观方面,犯罪者在向受害方借贷之初就必须有非法占有的意图。比如,借款人一开始就没打算还钱,借钱只是为了满足自己的挥霍需求等。


其次,行为手段上,案犯常常会采取虚构事实、隐藏真相的手段。例如,谎称自己有工厂需要资金周转而借款,实际上根本没有工厂。


而在金额标准上,根据《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”。也就是说,一般情况下,借贷型诈骗造成的财务损失达到3000元至10000元以上的,应当立案追诉。


不同地区可能会根据当地经济发展水平等因素,在这个金额幅度内确定具体的立案标准。一旦构成诈骗罪,按照《刑法》第二百六十六条规定,如果构成数额较大的,判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

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