question-icon 存多少钱不需要他人身份证?

我去银行存钱,有时被要求提供他人身份证,有时又不用。我就想搞清楚,到底存多少钱是不需要提供他人身份证的呢?这样我以后存钱的时候心里也有个底,避免不必要的麻烦。
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  • #银行存款
answer-icon 共1位律师解答

在银行存钱时,关于是否需要提供他人身份证与存款金额有一定关联,这主要涉及到金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的相关规定。 依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的境内款项划转,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 也就是说,如果存款金额没有达到人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的情况,通常是不需要提供他人身份证的。但不同银行可能会根据自身风险控制要求和业务规定,在低于这个标准时也要求提供相关身份信息。 另外,如果是代理他人在银行开立账户或者办理其他业务时,无论金额大小,都需要提供被代理人和代理人的有效身份证件,并留存复印件或者影印件。所以在存钱之前,最好先咨询一下相关银行,了解具体的规定和要求,避免耽误业务办理。

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