question-icon 私对私转账多少金额会被监控?

我平时经常会和朋友、生意伙伴进行私人之间的转账。最近听说私对私转账达到一定金额会被监控,我心里有点担心。想知道到底转多少钱就会被监控呀?这样我以后转账心里也有个底,避免不必要的麻烦。
展开 view-more
  • #转账监控
answer-icon 共1位律师解答

在我国,对于私对私转账达到多少金额会被监控,有相关的规定。下面为你详细介绍。 首先,依据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构需要对特定的大额交易进行报告。其中,就包括私对私转账的情况。具体来说,如果是当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构就需要进行报告。 这里需要注意的是,报告并不等同于监控,报告只是金融机构按照规定向相关部门提交交易信息。而监控是一个更宽泛的概念,除了大额交易,一些异常的交易行为也可能会被监控。例如,短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况。 另外,对于公转私,也有严格的管理。如果是企业账户向个人账户转账,超过一定金额或者存在异常交易,也可能会受到关注。一般来说,企业向个人转账5万元以上的,金融机构也会进行监测。 所以,私对私转账人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金交易,金融机构会进行报告,可能会进入监测视野。但这并不意味着只要达到这个金额就会有问题,正常的交易行为不会受到影响。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系