帮忙转账多少钱会构成违法?

我最近帮朋友转了几笔账,当时也没多想。现在有点担心,不知道帮忙转账金额达到多少会违法。我就是单纯帮忙,没参与其他事,也不清楚这些钱的来源和用途。想问下,到底转账多少钱算违法啊?
张凯执业律师
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在法律层面,帮忙转账是否违法并不单纯取决于转账金额的多少,而是与转账行为本身的性质密切相关。


首先,如果转账涉及到合法的资金往来,比如正常的借贷、赠与、交易结算等,无论金额大小,都属于合法的民事行为。依据《中华人民共和国民法典》,民事主体按照自己的意愿依法行使民事权利,不受干涉。在合法的资金往来中,当事人之间的转账行为受到法律保护。


然而,如果转账行为涉及违法犯罪活动,哪怕金额较小,也可能构成违法。例如,若明知是犯罪所得及其产生的收益而帮忙转账,就可能触犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。


此外,如果帮忙转账是为了协助他人进行洗钱活动,同样会构成违法。《中华人民共和国反洗钱法》明确禁止为洗钱等违法活动提供协助。即使转账金额不大,但只要符合洗钱行为的构成要件,也会面临法律责任。


另外,帮他人转账还可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。这里的支付结算帮助就可能包含帮忙转账的行为。所以,判断帮忙转账是否违法,不能仅仅看金额,更要关注转账背后的资金来源和用途是否合法。

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