给人家转账违法吗

我有次给一个朋友转了一笔钱,之后心里有点忐忑,担心这种转账行为会不会违法。我就是正常的朋友间资金往来,没有什么特殊目的。我想知道在什么情况下给人家转账是违法的,正常转账又有什么规定呢?
张凯执业律师
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给他人转账本身并不违法,这是一种常见的资金流转方式。在日常生活中,人们经常会因为各种合理的原因进行转账,比如支付货款、借款、赠与、支付报酬等,这些都是合法的行为。



不过,在某些特定情形下,给他人转账可能会涉及违法。例如,当转账的资金来源不合法时,这种转账就具有违法性质。像使用盗窃、抢劫、诈骗等犯罪手段获取的钱财进行转账,这就构成了掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。



此外,如果转账是为了实施违法犯罪活动,比如用于赌博、贩毒、行贿受贿等,同样也是违法的。以赌博为例,《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条规定,以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。若构成赌博罪,根据《中华人民共和国刑法》第三百零三条规定,以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。



如果转账涉及洗钱行为,即通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,同样违反法律。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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