转账多少钱算犯法呢?

我平时会有一些转账的操作,有时候金额还挺大。我就很担心,不知道转账金额达到多少就会触犯法律。也不清楚什么样的转账行为是合法的,什么样的算违法。所以想问问,到底转账多少钱算犯法呀?
张凯执业律师
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在我国法律体系中,单纯的转账金额本身并不会直接判定为犯法,是否违法主要取决于转账行为的性质和目的。以下从几个常见的违法转账情形来分析:


首先是洗钱行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行转账等行为属于洗钱罪。这里并没有明确规定转账金额达到多少构成犯罪,只要实施了相关的洗钱行为,不论金额大小都可能涉嫌犯罪。但在司法实践中,情节显著轻微危害不大的,可能不认为是犯罪。


其次是诈骗转账。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。根据相关司法解释,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上属于“数额较大”。也就是说,如果通过转账的方式进行诈骗,转账金额达到三千元及以上,就可能构成诈骗罪。


再者是行贿受贿转账。《中华人民共和国刑法》第三百八十五条规定,国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物的,或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,是受贿罪。对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节处罚。一般来说,受贿数额在三万元以上不满二十万元的,认定为“数额较大”,可能会被追究刑事责任。而行贿人向国家工作人员行贿,数额在三万元以上的,应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任。如果是通过转账进行行贿受贿,达到上述金额标准就可能违法。


另外,在一些经济犯罪中,如挪用资金罪等,如果通过转账的方式挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,也会构成犯罪。根据相关司法解释,挪用资金归个人使用,进行营利活动或者超过三个月未还,数额在十万元以上的,属于“数额较大”;进行非法活动,数额在六万元以上的,追究刑事责任。


综上所述,不能单纯以转账金额来判断是否犯法,关键要看转账行为背后的性质和目的是否违反了法律规定。

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