银行卡有不是诈骗的钱该怎么计算？

我发现自己银行卡里有些钱，不确定哪些是正常的、不是诈骗来的钱。平时这卡使用挺频繁，各种收入支出都有，现在想搞清楚到底怎么区分和计算那些正常的钱，想知道有没有什么具体的方法和依据。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在判断银行卡里不是诈骗的钱该如何计算之前，首先要明确，一般不能单纯以银行卡流水来确定诈骗金额，真正的犯罪金额是已经实施或者计划要实施的诈骗数额。


对于银行卡里正常资金的计算，要证明资金的合规合法性，可以向相关部门提交像银行账单流水、个人收入情况证明、交易业务凭证等资料，以此来证实这些资产的原始出处及其合法性依据。同时，也可以向银行或者其他有关机关部门申请开具认证文件，确认资金的合法来源和属性。计算核算时，根据银行提供的进出账单信息，逐笔对照审查每笔资金的流入与流出途径，确保这些资金符合法规规定且准确无误。若有资金流动现象无法作出合理解释，要协助提交相关证明材料解决问题。


关于诈骗罪的法律规定，根据《刑法》第266条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制 ，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。这里的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”有具体标准，个人诈骗达到两千块钱以上就可以被认定为“数额较大”，达到3万块钱以上就是“数额巨大”，达到20万以上就是“数额特别巨大”。


总之，要计算银行卡里非诈骗的钱，就是通过合理的证据和清晰的资金流向梳理来区分，并且要清楚诈骗罪对于金额认定和处罚的规定。


相关概念：

数额较大：个人诈骗达到两千块钱以上

数额巨大：个人诈骗达到3万块钱以上

数额特别巨大：个人诈骗达到20万以上

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