银行卡有不是诈骗的钱该怎么计算?
我发现自己银行卡里有些钱,不确定哪些是正常的、不是诈骗来的钱。平时这卡使用挺频繁,各种收入支出都有,现在想搞清楚到底怎么区分和计算那些正常的钱,想知道有没有什么具体的方法和依据。
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在判断银行卡里不是诈骗的钱该如何计算之前,首先要明确,一般不能单纯以银行卡流水来确定诈骗金额,真正的犯罪金额是已经实施或者计划要实施的诈骗数额。 对于银行卡里正常资金的计算,要证明资金的合规合法性,可以向相关部门提交像银行账单流水、个人收入情况证明、交易业务凭证等资料,以此来证实这些资产的原始出处及其合法性依据。同时,也可以向银行或者其他有关机关部门申请开具认证文件,确认资金的合法来源和属性。计算核算时,根据银行提供的进出账单信息,逐笔对照审查每笔资金的流入与流出途径,确保这些资金符合法规规定且准确无误。若有资金流动现象无法作出合理解释,要协助提交相关证明材料解决问题。 关于诈骗罪的法律规定,根据《刑法》第266条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制 ,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。这里的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”有具体标准,个人诈骗达到两千块钱以上就可以被认定为“数额较大”,达到3万块钱以上就是“数额巨大”,达到20万以上就是“数额特别巨大”。 总之,要计算银行卡里非诈骗的钱,就是通过合理的证据和清晰的资金流向梳理来区分,并且要清楚诈骗罪对于金额认定和处罚的规定。 相关概念: 数额较大:个人诈骗达到两千块钱以上 数额巨大:个人诈骗达到3万块钱以上 数额特别巨大:个人诈骗达到20万以上

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