question-icon 身份证被公安局封了是不是就不能办卡了?

我的身份证被公安局封了,最近想去银行办张卡,不知道还能不能办。想问下是不是身份证被封就办不了卡了,这中间有什么规定和限制吗?
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answer-icon 共1位律师解答

首先,所谓“身份证被公安局封了”,可能存在多种情况,一般来说,可能是涉及到一些违法犯罪调查、存在身份信息异常等情况,导致公安机关对相关身份信息采取了限制措施。 从法律角度和实际操作层面来看,身份证在被公安局采取限制措施后,大概率是无法办理银行卡的。因为银行在办理银行卡业务时,会对客户的身份信息进行严格审核,且与公安系统有联网核查机制。当银行核查到你的身份证处于被限制状态时,为了遵循反洗钱、防范金融风险等相关规定,银行通常会拒绝为你办理银行卡开户业务。 依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。如果身份信息存在问题或处于受限状态,银行有义务拒绝办理业务。 此外,《中华人民共和国反洗钱法》也要求金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,审慎识别客户身份。银行如果违规为身份信息异常的人办理银行卡,可能会面临监管部门的处罚。所以,一旦身份证被公安局封了,在限制解除之前,通常是无法顺利办卡的。

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