非法集资达到多少金额才可以立案?

我最近对非法集资这块比较关注,自己手里有点闲钱想做投资,又怕遇到非法集资的情况。想知道到底非法集资达到多少金额就会被立案啊,心里好有个底,也能在投资的时候多留个心眼,避免陷入非法集资陷阱遭受损失。
张凯执业律师
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非法集资的立案金额要分不同情况来看。


首先,如果是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资:个人集资诈骗,涉案金额达到人民币10万元及以上,就会予以立案侦查并追究法律责任;单位集资诈骗,涉案金额达到人民币50万元及以上,会被立案。这里的“以非法占有为目的”,简单说就是犯罪的人主观上想把非法募集来的钱归自己;“诈骗方法”就是像虚构集资用途,用假的证明文件和高回报率吸引别人交钱等手段。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条就对这种集资诈骗罪做了规定,数额较大的,会处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处罚更重。


另外,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的情况:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的。单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的 ,这些情形下也会予以立案追诉。这在《刑法》第一百七十六条中有相关规定。


总之,了解这些立案金额标准,能让大家在面对各种集资活动时有更清晰的判断,保护好自己的财产安全。


相关概念:

非法集资:指公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。

集资诈骗罪:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的犯罪行为。

非法吸收公众存款罪:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的犯罪行为。

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