参与过洗钱,现在工作要求需要银行卡,还能办理吗?

之前年少不懂事参与过洗钱,现在找了份工作需要提供银行卡。我很担心因为有过这样的经历办不了卡,这工作机会对我挺重要的,就想问问我这种情况到底能不能办理银行卡呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

一般来说,参与过洗钱后能否办理银行卡,需要分情况来看。


首先,我们要知道洗钱是一种违法犯罪行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为的,构成洗钱罪。


如果参与洗钱情节较轻,没有被司法机关采取相关措施,银行也未将你列入限制办卡名单,那么理论上是可以办理银行卡的。银行在办理银行卡时,通常会对申请人进行身份验证等常规审查,只要能通过这些基本审查,就有可能成功办卡。


然而,如果因为参与洗钱被司法机关立案侦查,并且司法机关要求银行限制你的相关金融业务,或者银行根据自身的风控管理,将有洗钱记录的人列入了拒绝办卡的名单,那么办理银行卡就会遇到困难。另外,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构有义务对客户身份进行识别和风险评估,如果银行认为你有洗钱风险,可能会拒绝为你办理银行卡。所以,参与过洗钱后是否能办理银行卡存在不确定性,需要根据具体情况来判断。

相关问题

为您推荐20个最新问题

在学校上班时在楼梯上踩空算不算工伤?

我在学校上班,在楼梯上不小心踩空受伤了,现在很困扰。我想知道这种情况到底符不符合工伤的认定标准,具体要依据哪些条件来判断呢?

帮信涉案卡里的钱该怎么处理?

我之前不小心给别人提供了银行卡,后来才知道可能涉及帮信罪。现在那张卡里还有些钱,一直取不出来,心里很着急,也很害怕。想了解这种情况下,卡里的钱到底会怎么处理,会不会被没收,能不能拿回来?

如果离婚,孩子会怎么判?

我和另一半打算离婚,但是在孩子抚养权上有分歧。我们都很爱孩子,不知道法律在这种情况下会怎么判定孩子的抚养权归属,想了解一下相关的法律规定和判决依据,心里好有个底。

商贸公司是否可以开润滑油发票?

我经营着一家商贸公司,最近有客户要求我公司开具润滑油的发票。但我不知道商贸公司有没有这个开票资格,担心随意开具会有法律风险。所以想问问,商贸公司到底可不可以开润滑油发票呢?

诉讼起诉多少钱可以立案?

我打算去法院起诉别人,但是不太清楚在诉讼里,到底涉及多少钱的案件法院才会立案呢?我担心金额小了法院不受理,想问下具体的标准是怎样的。

死刑存废的争议点有哪些?

我一直对死刑存废这个话题很感兴趣,不知道这其中的争议点到底有哪些。我想弄明白支持保留死刑和主张废除死刑的人,他们各自的理由是什么,这些争议背后有没有什么具体的法律依据或者社会因素呢?

危房赔偿每平米多少钱?

我家房子被鉴定为危房,政府说要进行赔偿处理。我想知道在法律规定里,危房赔偿一般是按照多少钱一平米来计算的呢?我比较担心赔偿金额不合理,想提前了解一下相关标准。

老人过世当月还有养老金吗?

家里老人上个月去世了,这个月到了发养老金的日子,银行账户里也收到了钱。我不太确定老人过世当月是不是还应该有养老金,也不知道这笔钱该不该留着,所以想问问法律上是怎么规定的。

社保卡能注销吗?

我手里有张以前办的社保卡,现在想重新办一张。不知道这张旧的社保卡能不能注销掉呢?要是能注销,具体该怎么操作呀?我不太清楚相关规定,怕自己弄错了,想了解下这方面的情况。

独生子女该如何养老?

我是家里的独生子女,现在父母年纪大了,身体也不如从前,我明显感觉到养老的压力。我想了解下,从法律层面来说,我作为独生子女有哪些养老的方式和责任呢?有没有什么政策能帮助我更好地照顾父母呢?

女工产假规定是多少天?

我是一名女工,最近怀孕了,想了解一下按照法律规定,我能享受多少天的产假。我听说不同情况产假天数不一样,所以想弄清楚具体的规定,免得之后和单位在产假天数上产生纠纷。

开庭是否必须本人出庭?

我收到了法院的开庭通知,但我近期有事实在没办法亲自去开庭。我想知道开庭是不是一定要本人出庭呢?如果我不出庭会有什么后果?有没有什么办法可以解决这个问题?

怎样投诉地方法院?

我之前在地方法院打官司,觉得法院在审理过程中有不公正的地方,比如拖延审判时间、对证据的审查不严谨等。我想知道该如何去投诉地方法院,通过什么途径、需要准备什么材料,有没有相关的流程规定呢?

离婚查档证明应该到哪里去办理?

我之前离过婚,现在因为一些事情需要提供离婚查档证明,但是我不知道该去哪里办理。我不清楚是去民政局,还是有其他专门的地方。想问下到底要到哪里才能办这个证明呢?

公安部行政处罚裁量基准指导意见是怎样的?

我想了解一下公安部行政处罚裁量基准指导意见的具体内容。平时不太懂这些法律方面的东西,想知道这个指导意见主要规定了啥,对行政处罚的裁量是怎么要求的,它能起到什么作用。希望有专业人士帮忙解答一下。

海关备案商标授权该如何查询?

我有一批商品要进出口,听说海关有备案商标授权,我想确认我的商品涉及的商标是否有海关备案授权,但是不知道该怎么去查询。想问下大家海关备案商标授权的查询方式有哪些,具体该怎么操作呢?

医保异地备案详细地址该怎么填?

我要进行医保异地备案,但是不知道详细地址该怎么填写。是填居住地地址,还是就医医院地址呢?需不需要精确到门牌号?希望了解一下正确的填写方法。

行政复议后多长时间可以提起诉讼,法律是如何规定的?

我之前申请了行政复议,现在对复议结果不太满意,想提起行政诉讼,但不清楚在行政复议之后多久能去起诉,也不知道法律对此是怎么规定的,希望了解一下相关内容,好确定自己下一步该怎么做。

钱被骗超过24小时报案还有用吗?

我前两天发现自己的钱被骗了,但是已经超过24小时了。我现在特别纠结要不要去报案,不知道这个时候报案还有没有用,会不会因为时间久了,警察就没办法处理或者追回我的钱了,想问问这种情况报案到底还有没有用。

用医保付费用后还能进行保险报销吗?

我之前看病用医保支付了部分费用,现在想知道这之后还能不能用商业保险再报销剩余的费用,不太清楚这方面的规定,也不知道两者之间有没有冲突,想了解一下具体的情况。