参与过洗钱,现在工作要求需要银行卡,还能办理吗?
之前年少不懂事参与过洗钱,现在找了份工作需要提供银行卡。我很担心因为有过这样的经历办不了卡,这工作机会对我挺重要的,就想问问我这种情况到底能不能办理银行卡呢?
张凯执业律师
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一般来说,参与过洗钱后能否办理银行卡,需要分情况来看。
首先,我们要知道洗钱是一种违法犯罪行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为的,构成洗钱罪。
如果参与洗钱情节较轻,没有被司法机关采取相关措施,银行也未将你列入限制办卡名单,那么理论上是可以办理银行卡的。银行在办理银行卡时,通常会对申请人进行身份验证等常规审查,只要能通过这些基本审查,就有可能成功办卡。
然而,如果因为参与洗钱被司法机关立案侦查,并且司法机关要求银行限制你的相关金融业务,或者银行根据自身的风控管理,将有洗钱记录的人列入了拒绝办卡的名单,那么办理银行卡就会遇到困难。另外,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构有义务对客户身份进行识别和风险评估,如果银行认为你有洗钱风险,可能会拒绝为你办理银行卡。所以,参与过洗钱后是否能办理银行卡存在不确定性,需要根据具体情况来判断。
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