P2P诈骗多少金额可以立案?

我在P2P平台投资,感觉好像遭遇了诈骗,现在想知道到底被骗多少钱,警方才会立案处理。想弄清楚这个具体的立案金额标准,好决定下一步该怎么维权。
张凯执业律师
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P2P诈骗的立案金额标准在不同情形下有所不同。


首先,如果单纯从诈骗罪角度看,依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上属于“数额较大” ,达到这个标准就可以立案追诉。这里的三千元至一万元,不同地区会根据本地经济发展水平等因素在此幅度内确定具体标准,而且这个数额是累计计算的,并非一次诈骗所得金额。也就是说,只要在一定时间内,累计诈骗金额达到当地规定标准,就会立案。例如,行为人多次实施P2P诈骗行为,每次金额虽小,但累计达到三千元以上,就达到立案标准。


其次,如果涉及P2P平台以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,则按照《刑法》第一百九十二条规定:个人进行集资诈骗,数额在十万元以上属于“数额较大”;数额在二十万元以上属于“数额巨大”;数额在一百万元以上属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在五十万元以上属于“数额较大” ;数额在五十万元以上属于“数额巨大”;数额在二百五十万元以上属于“数额特别巨大”。达到相应数额标准,就会被立案并追究刑事责任。


另外,如果是P2P平台非法吸收公众存款,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 ,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上等情形,会被立案处罚。


总之,P2P诈骗涉及多种法律认定情况,不同情形立案标准不同。遇到此类问题,建议及时咨询专业法律人士或向公安机关报案,以便准确维护自身权益。


相关概念:

P2P诈骗:指在P2P网络借贷等相关业务活动中,一方以非法占有为目的,通过欺骗手段,骗取对方财产的行为。

非法集资:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报,向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为。

非法吸收公众存款:指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

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