为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务有什么要求？

在为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务时，有一系列法律要求需要遵循。

首先，从反洗钱和反恐怖主义融资的角度来看，依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖主义融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。在办理规定金额以上一次性金融业务时，金融机构要对客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。对于公司客户，需要核实其营业执照、组织机构代码证等相关证照的真实性和有效性，还要了解其经营范围、资金来源等情况。

其次，根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。所以在为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务时，如果交易金额达到规定标准，金融机构要按照规定的程序和时间向相关部门报告。同时，金融机构还需要保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。这样做的目的是为了在需要的时候能够提供相关的信息，以便进行调查和监管。

另外，金融机构还应当建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度的评估机制，定期对制度的执行情况进行评估和改进，确保制度的有效性和合规性。如果金融机构违反上述规定，可能会面临行政处罚，包括罚款、责令停业整顿或者吊销经营许可证等。相关责任人员也可能会被给予纪律处分，构成犯罪的，还将依法追究刑事责任。总之，为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务时，金融机构必须严格遵守相关法律法规，履行好身份识别、报告和记录保存等义务。