question-icon 基金托管人有哪些权利和义务呢?

我买了一些基金,对基金托管人不太了解。想知道基金托管人在整个基金运作过程中,具体有哪些权利和义务呀?这些权利和义务是如何保障我们投资者利益的呢?
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  • #基金托管
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基金托管人在基金的运作过程中扮演着至关重要的角色,它是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。下面我们来分别了解一下基金托管人的权利和义务。 首先是基金托管人的权利。依据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规,基金托管人享有获得托管费的权利。托管费是基金托管人提供服务的合理报酬,就好比我们请人帮忙保管重要物品,需要支付一定的费用一样。基金托管人可以按照基金合同的约定,定期从基金资产中提取托管费。此外,基金托管人有权监督基金管理人的投资运作。当发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定时,基金托管人应当拒绝执行,并及时向中国证监会报告。这就相当于给基金管理人的投资行为上了一道保险,保障了基金资产的安全。 接下来是基金托管人的义务。基金托管人最基本的义务就是安全保管基金财产。这意味着要将基金财产与自有财产严格分开,设立专门的账户进行管理,确保基金财产的独立和安全,不受任何外部因素的干扰和侵害。基金托管人还需要按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。这些账户就像是基金财产的“家”,专门用于存放基金的资金和证券资产,便于进行日常的交易和管理。同时,基金托管人要对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保各基金财产的完整与独立,防止不同基金之间的财产混淆。 在核算和监督方面,基金托管人要复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。这就像是一个严谨的财务审核员,仔细核对每一项数据,确保投资者的利益不受损害。并且,基金托管人要按照规定制作相关基金托管业务活动的记录,保存基金的会计账册、记录15年以上,以便在需要时进行查询和审计。 另外,基金托管人有信息披露的义务。它要按照规定进行信息披露,及时向基金份额持有人、监管机构等提供准确、完整的信息,让投资者能够了解基金的运作情况。当发生可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事项时,基金托管人应当及时向中国证监会和基金行业协会报告,保障投资者的知情权和决策权。总之,基金托管人的权利和义务都是为了保障基金的安全运作和投资者的合法权益。

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