信用证诈骗的方式有哪些？
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信用证诈骗指的是利用信用证进行欺诈和洗钱等非法活动，这种行为严重损害受害者利益。下面为您详细介绍常见的信用证诈骗方式： 首先是使用行为。这里面又分几种情况，一种是使用伪造、变造的信用证或者其附随的单据、文件。伪造的信用证，简单说就是坏人编造、冒用银行名义，仿照真信用证的样子制造出来的假信用证。变造的信用证呢，是在真信用证基础上，通过涂改、剪贴等手段改变主要条款制造出的不实信用证。伪造、变造的单据、文件，就是那些开立信用证时受益人要提交才能拿到货款的单据，像装船提单、出口证等。实践中伪造、变造提单比较常见，比如空头提单，就是根本没有货物却弄出提单；倒签提单，是货物实际装运日期晚于信用证规定日期，卖方却让承运人把装运日期写成信用证规定的日期；预借提单，是卖方在货物还没装上船就要求承运人签发提单。不过倒签提单、预借提单是否构成诈骗要具体分析，如果只是为了结汇方便，没给买方造成重大损失，按合同纠纷处理；要是根本没装货或用劣货、假货充数骗钱，那就是诈骗行为。另外，使用作废的信用证也算，作废的信用证就是失去效用、银行不承兑的，比如过了到期日、交单日，或者已经修改、撤销、注销的信用证。 其次是骗取行为。就是行为人通过各种欺骗方法拿到信用证并使用，比如编造不存在的交易事实，骗银行给自己开信用证；或者根本没货、没有约定货物，隐瞒企业经营不好的状况，以投资等名义诱使他人向银行开以自己为受益人的信用证。需要注意的是，一般认为任何信用证诈骗行为得实施“使用”这个主行为才构成既遂，纯粹骗取信用证没使用，不算严格意义上的信用证诈骗，只是普通诈骗行为。如果骗到信用证但没实际取得，或取得了没来得及使用，或使用了没拿到货款，根据不同情况可视为未遂或预备。 最后是其他行为。实践中主要指利用“软条款”信用证进行诈骗。“软条款”信用证也叫“陷阱”信用证，就是开证人或者开证行在开信用证时，故意设置一些隐蔽条款，这样他们就有随时解除付款责任的主动权，像规定船公司、船名、装船日期等要等开证人或开证行通知或同意的信用证。 相关法律依据是《刑法》第一百九十五条规定，有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；（二）使用作废的信用证的；（三）骗取信用证的；（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。 相关概念： 伪造的信用证：行为人编造、冒用银行的名义，采取描绘、复制、印刷等方法仿照真的信用证的格式、内容而制造出来的虚假的信用证。 变造的信用证：在真实信用证的基础上，采用涂改、剪贴、挖补等方法改变原信用证主要条款和内容后而制造出的不实信用证。 倒签提单：卖方装运货物的实际日期已经落后于信用证规定的日期，但卖方却要求承运人将装运日期记载为信用证规定的日期的行为。 预借提单：卖方在货物装上船之前要求承运人签发提单的行为。 “软条款”信用证：开证人或者开证行在开立信用证时，故意制造一些隐蔽性的条款，从而具有随时解除付款责任的主动权的信用证。
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