question-icon 什么叫非法集资?

最近接触到一些集资项目,有些承诺超高回报,心里有些打鼓。不知道哪些是正规的,哪些可能是非法集资。想具体了解下非法集资的明确界定,以及常见的表现形式,好让自己避免陷入风险。
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answer-icon 共1位律师解答

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 要认定非法集资,一般需要同时具备四个条件: 1. 非法性:即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。比如一些没有金融监管部门许可的机构开展所谓的“投资理财项目”来吸收资金。 2. 公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。在互联网时代,通过网络平台大肆宣传虚假投资项目也属于这种公开宣传的方式。 3. 利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。例如承诺给予投资者年化收益率20%甚至更高的回报,远远超出正常投资的收益水平。 4. 社会性:指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。就是说不管男女老少、何种职业身份,只要符合其设定的参与条件都可以参与集资。 相关法律依据主要有: 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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