银行卡冻结后被上报给派出所该怎么办?

我的银行卡突然被冻结,之后银行说已经把情况上报给派出所了。我特别担心,也不知道自己到底哪里出问题了。我想了解下这种情况我该做些什么,会不会有很严重的后果?心里很着急,希望能得到专业的解答。
张凯执业律师
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当遇到银行卡冻结且被上报给派出所的情况,首先要搞清楚这背后的法律逻辑。银行卡冻结通常是因为银行发现账户存在异常交易,按照相关规定,银行有义务将异常情况上报给公安机关。这是为了防范和打击金融犯罪,保障金融秩序的稳定。


依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。所以银行将冻结情况上报派出所是履行其法定义务。


在这种情况下,你首先应该主动联系冻结银行卡的银行,了解冻结的原因和具体情况。银行可能会告知你是因为何种交易触发了异常警报。一般来说,异常交易可能包括频繁的大额资金进出、与涉诈账户有资金往来等。


然后,你需要积极配合派出所的调查工作。主动前往派出所,向民警说明银行卡的使用情况,提供相关的交易凭证和解释。如果你确实是正常使用银行卡,没有参与任何违法活动,那么配合调查有助于尽快解除误会,解冻银行卡。


如果经调查确认你没有违法行为,派出所会按照规定解除对你银行卡的冻结措施。整个过程中,要保持冷静,积极沟通,如实陈述情况,以维护自己的合法权益。

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