管理费和托管费什么时候扣？

管理费和托管费是金融投资领域常见的费用项目，下面为你详细介绍它们的扣除时间相关情况。

管理费是指基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费则是托管银行为保管基金资产而收取的费用。这两项费用的扣除方式和时间，通常在基金合同等相关文件中会有明确约定。

从常见的情况来看，管理费和托管费一般是按日计提，按月支付。按日计提的意思是，基金公司和托管银行每天会根据基金资产净值的一定比例来计算当天应收取的费用。例如，某基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，基金当天的资产净值是1亿元，那么当天计提的管理费就是1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元，托管费就是1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。

按月支付则是在每个月的特定时间，将当月累计计提的管理费和托管费从基金资产中扣除。这种扣除方式对于投资者来说，往往是感觉不到的，因为它并不需要投资者额外支付现金，而是直接从基金资产中扣除，所以会在一定程度上影响基金的净值。

法律依据方面，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关法规，基金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行职责，合理确定并公告基金管理费、托管费等费用的计提标准和方法。同时，要确保费用的扣除公开、透明，保障投资者的知情权。

投资者在购买基金等金融产品时，一定要仔细阅读合同条款，了解管理费和托管费的具体扣除情况，这样才能更好地掌握自己的投资成本和收益情况。如果对费用扣除有疑问，也可以随时向基金公司或托管银行咨询。